O futuro de Wall Street: Fintech 50 2023

Charles Hearn, Tommy Nicholas e Laura Spiekerman, cofundadores da Alloy, uma empresa de Nova York que conecta bancos e fintechs a ferramentas de prevenção de fraudes.

Com os mercados de ações e títulos se recuperando gradualmente das perdas brutais de 2022, a maioria das principais fintechs que atendem investidores institucionais e empresas do mercado de capitais conseguiram continuar crescendo. Os pilares da Fintech 50 Addepar, Trumid e Carta continuam a adicionar clientes e ofertas de produtos e permanecem na lista deste ano.

Enquanto isso, dois recém-chegados à lista refletem um segmento que parece destinado a continuar crescendo, não importa o que os mercados façam: prevenção e detecção de fraudes. A digitalização dos serviços financeiros tornou mais conveniente do que nunca para os investidores e depositantes administrarem seu dinheiro, mas também criou um paraíso para os fraudadores e uma necessidade crescente de as empresas protegerem a si mesmas e a seus clientes.

A Experian estima que o mercado de serviços de prevenção de fraudes cresceu para US$ 15 bilhões por ano e dezenas de startups de verificação de identidade e prevenção de fraudes estão lidando com esse problema. Três destaques em ascensão no campo estão na lista Fintech 50 deste ano. Persona aparece na lista pelo segundo ano consecutivo; ele ajuda 1.000 clientes, incluindo Robinhood e Brex, a implementar ferramentas personalizáveis para verificar identidades de usuários e monitorar transações suspeitas.

Alloy e Sentilink são os recém-chegados à lista depois de registrar um forte crescimento no ano passado. A Alloy conecta seus 440 clientes a 190 fontes de dados em uma única interface para auxiliar na prevenção de fraudes. Sentilink, que usa inteligência artificial para ajudar a prever se um candidato a empréstimo ou conta é um fraudador, começou a combater a fraude de identidade sintética - os golpistas combinam números roubados do Seguro Social com nomes fictícios e endereços reais para criar identidades e históricos de crédito falsos, que eles usam para obter crédito que não planejam pagar (leia mais sobre o Sentlink aqui).

Outro recém-chegado a esta lista é o Candidly, que ajuda os empregadores (às vezes diretamente e às vezes em parceria com empresas de serviços financeiros) a administrar uma categoria nova e crescente de benefícios para funcionários: ajudar a gerenciar dívidas estudantis. Ela triplicou sua contagem de clientes em 2022 para quase 500 empregadores.

Veja mais sobre o que cada uma das empresas de Wall Street e corporativas da Fintech 50 estão fazendo para ajudar as instituições a gerenciar, investir e proteger os ativos de seus clientes.

Gerencia uma plataforma baseada em nuvem que ajuda bancos privados, RIAs e escritórios familiares a rastrear os portfólios de seus clientes em diferentes moedas e classes de ativos, de ações e títulos a investimentos de capital de risco e itens colecionáveis. A tecnologia da Addepar pode modelar alocações de ativos e reequilibrar carteiras. Seus clientes monitoram US$ 4 trilhões em ativos por meio da plataforma, acima dos US$ 3,5 trilhões de um ano atrás, apesar da desaceleração do mercado de ações. Abriu escritórios em Londres e na Índia em 2022 e agora opera em 35 países.

Quartel general: Mountain View, Califórnia.

Financiamento: $ 500 milhões de 8VC, D1 Capital Partners, WestCap Group e outros.

Avaliação mais recente: US$ 2,17 bilhões.

boa fé: Aumentou sua base de clientes de 700 para 850 em 2022, adicionou uma média de US$ 15 bilhões em ativos de clientes por semana.

Cofundadores : Presidente do conselho Joe Lonsdale, 40, agora sócio-gerente da empresa de capital de risco 8VC; Jason Mirra, 34, ex-CTO.

CEO: Eric Poirier, 41, ex-Palantir e Lehman Brothers.

Conecta bancos e fintechs a ferramentas de prevenção de fraudes de 190 fontes de dados que verificam as identidades dos clientes durante a integração, monitoram transações para sinalizar atividades suspeitas e tomar decisões de crédito e compliance. Seus 440 clientes incluem Carta, Brex, Stash e vários bancos regionais e cooperativas de crédito. Anunciou uma expansão global para 40 países em agosto de 2022 e levantou uma extensão da Série C em setembro, que elevou sua avaliação para US$ 1,55 bilhão.